viernes, 1 de noviembre de 2013

BANCOESTADO OTRA VEZ ACUSADO DE ESTAFA

Lunes 27 mayo 2013 | 9:06 · Actualizado: 9:06

Presentan querella contra BancoEstado por estafa y falsificación de firma de Pablo Piñera


Los hechos se remontan a agosto de 2008, luego que Procam solicitara poco más de 130 millones de pesos a la entidad bancaria, los cuales iban a ser pagado en un plazo de un año. Sin embargo, un mes después los pagarés fueron llenados y se solicitó declarar como morosa la empresa.
El gerente general de Procam, Claudio Gavilán, solicitó peritajes dactilográficos ante la sospecha que los documentos hayan sido adulterados, detectándose que la firma del gerente general del Banco Estado, Pablo Piñera, había sido falsificada en al menos tres oportunidades.
Además, Gavilán accedió a varios correos electrónicos de personal del Banco, donde aseguran que se presentaron pagarés en blanco.
No obstante, en una declaración policial solicitada por la fiscal Centro Norte, Ximena Chong, Pablo Piñera habría asegurado que la firma no era falsa, lo que agrava la situación según Gavilán, ya que lo involucraría en el caso.
El abogado de la empresa, Jaime de la Maza, presentó una querella en el Séptimo Juzgado de Garantía por falsificación, uso malicioso de instrumento privado mercantil y estafa.
Gavilán además aseguró que en los próximos días presentarán una acción civil en contra de Banco Estado por 10 mil millones de pesos, asegurando que su caso no sería el único, ya que con el mismo modus operandi, la institución financiera habría iniciado cerca de 10 mil juicios en contra personas y empresas, a quienes incluso se les habrían embargado sus bienes.
Esta situación llevó a ProCam a pasar de 100 empleados a 3 y de 22 locales a sólo uno, pese a que la empresa fue sobreseida de todas las acciones legales.

(Texto tomado de sitio virtual de radio Bío-Bío)

sábado, 25 de mayo de 2013

EDUARDO ALLEN, SAMUEL LILLO GUEVARA y LUZ VARGAS TAMBIÉN DEBEN SER INVESTIGADOS

Un ex agente del Banco Estado es investigado por estafa en Paillaco

19.03.2013 | Fue denunciado por 20 clientes por la sustracción de un total de $52 millones. Hoy se realizó la audiencia de formalización en su contra, pero no se presentó.
Un ex agente del Banco Estado, sucursal Paillaco, es investigado por el delito de “malversación de caudales públicos”, por el Ministerio Público de esa comuna, luego de una denuncia en la que figuran 20 clientes de la entidad bancaria, quienes lo sindican de haberse apropiado indebidamente de sus dineros, cuyo monto en su totalidad ascendería a $ 52 millones 185 mil 914.

En el Juzgado de Garantía de Paillaco se iba a realizar la audiencia de formalización en contra del ex agente bancario, Oscar Benavides Oyedo, quien no se presentó, no obstante haber sido citado. En la Fiscalía Regional se dijo que el denunciado no habría sido notificado personalmente.

La audiencia fue pospuesta para el próximo 9 de abril, a las 9 horas, esperándose que ese día Benavides acuda para responder a los cargos que le imputan los 20 clientes que se dicen son las víctimas, a través de una lista con sus nombres y los montos de cada apropiación indebida y que dio a conocer el Ministerio Público.

En el documento se indica que el Banco del Estado de Chile restituyó a cada uno de los clientes afectados sus dineros, en capital, reajuste e intereses.

Hasta ahora, sin embargo, el imputado “no ha restituido suma alguna al Banco del Estado de Chile”, puntualiza la misma documentación.

En ella, no obstante, se indica que el exfuncionario bancario se desempeñó como agente “C” de la planta bancaria del banco desde el 12 de enero de 2010 y hasta el 16 de agosto de 2012, fecha en la que presentó su renuncia voluntaria.

Desde la Fiscalía Regional, se indicó que el denunciado ex agente , “aprovechando las perrogativas que su cargo le proporcionaba (agente y ejecutivo de cuentas), procedió a apropiarse de varias sumas de dinero que le eran entregadas por clientes para el pago de obligaciones, para contratar diversos productos de inversión, o derechamente a sustraer dineros depositados o invertidos sin el conocimiento ni la autorización de los titulares de éstos”.

(Artíuculo tomado del diario virtual SOY VALDIVIA).

NOTA DE ESTE BLOG. Hemos aprovechado esta noticia, como otras veces ha ocurrido con situaciones similares, para que nuestra denuncia de corrupción de funcionarios bancarios tenga mayor eco en la ciudadanía. En artículo aparte, publicado en este mismo blog, está el caso de lo que nosotros vivimos al ser tramitados tras la compra de una propiedad en Arica que nos había aceptado BANCOESTADO, la que luego no realizaron y vendieron, pocos meses después, a un tal Camus Santos.
Involucrados en esta situación estuvieron el agente de la Sucursal Estación, EDUARDO ALLEN y los funcionarios de la misma sucursal SAMUEL LILLO GUEVARA y LUZ VARGAS.

jueves, 9 de mayo de 2013

Caso abuso de BancoEstado salpica a hombres claves de los gobiernos de Lagos y Bachelet


Publicado por | 8 mayo, 2013 | 
 
“Chile ha cambiado y es hoy un país más activo y con mayor conciencia de sus derechos. Es un país cuyas personas están cansadas de los abusos de poder y de que sus necesidades no sean tomadas en cuenta”. La frase es de Michelle Bachelet, la pre-candidata del PPD-PS y ex Presidenta de Chile al anunciar su candidatura.
Jaime Estévez.
Jaime Estévez.
Bachelet hablaba de que la gente hoy tiene más conciencia de sus derechos y que están cansadas de los abusos. El mensaje subliminal parecía ser el que con su regreso a La Moneda estos abusos se acabarían. Pero dos casos en los últimos 12 días han dejado en evidencia que los abusos no son algo que aparecieron repentinamente durante el actual gobierno: el fallo de la Corte Suprema contra Cencosud del 25 de abril pasado y el acuerdo judicial con Conadecus de ayer al que se allanó BancoEstado.
Ambos tuvieron su génesis durante gobiernos de la Concertación, y en el caso del BancoEstado, tiene entre sus principales protagonistas a personajes emblemáticos de los gobiernos de Ricardo Lagos y Michelle Bachelet.
En el período de Lagos se inició uno de los mayores abusos contra los consumidores del sistema financiero y en el periodo de la ex Presidenta se presentó la primera demanda colectiva de la historia, contra BancoEstado, pero el Sernac sólo se hizo parte de esta durante la administración Piñera.
Conadecus y el banco que hoy preside el ex presidente de Banco de Chile Segismundo Schulin-Zeuthen, acordaron, junto con Sernac, que la entidad financiera devuelva $ 5.670 millones a 575 mil clientes a los que desde 2003 se le cobraron comisiones abusivas y declaradas ilegales por los tribunales.
La historia de esta causa judicial llega en un año de elecciones, cuando la demanda por poner fin a los abusos se ha posicionado al centro del debate y frente a la cual la Concertación tiene cuentas pendientes. El caso del Banco Estado es un caso emblemático que marca un hito y que salpica a algunos de los políticos y tecnócratas y políticos más ilustres de la coalición que gobernó al país por 20 años.
La historia suena parecida a Cencosud (aunque el monto de la compensación es casi siete veces menor), caso que fue factor clave en dejar fuera de carrera a Laurence Golborne, el ex candidato de la UDI para pelear la presidencia, que justamente cayó por este episodio.
BancoEstado inició en 2003 cobros de $ 1.600 pesos anuales por la mantención de las cuentas de ahorro vista, gasto que no estaba considerado en los contratos firmados por los clientes, como recuerda el presidente de Conadecus, Hernán Calderón.
En 2004, Conadecus, la entidad que defiende a los consumidores, lo demandó en tribunales. BancoEstado no retrocedió; aún más, en 2005 elevó el cobro a $ 14 mil al año, según relata Calderón. Sólo en octubre de 2011 dejó de hacer estos cobros.
Y aunque el gobierno actual puede llevarse los aplausos, lo cierto es que el Sernac, que hoy dirige Juan José Ossa, sólo en marzo pasado –a días del alegato en la Corte Suprema- se sumó a la causa que llevó Conadecus en solitario por casi 10 años.
Calderón recuerda que el abuso de BancoEstado con sus clientes llegó a extremos. Casi 200 mil clientes vieron cerradas sus cuentas debido a que sus saldos eran tan bajos que con el cobro por mantención que le hacía el banco no disponían de fondos para seguir teniendo su libreta vigente.
La historia de esta causa judicial llega en un año de elecciones, cuando la demanda por poner fin a los abusos se ha posicionado al centro del debate y frente a la cual la Concertación tiene cuentas pendientes. El caso del Banco Estado es un caso emblemático que marca un hito y que salpica a algunos de los políticos y tecnócratas y políticos más ilustres de la coalición que gobernó al país por 20 años.
El caso devela, además, el estrecho vínculo de esa época entre la élite conservacionista con el grupo Luksic, el más grande de Chile y que tiene entre sus empresas al Banco Chile, CCU y Antofagasta Minerals.
PPD, DC, PS
El puntapié inicial de los abusos se dio en 2003, cuando el presidente de banco Estado era Jaime Estévez, actual presidente de la concesionaria del club de fútbol Universidad Católica, Cruzados SDAP. El socialista, hoy también director de Banco Chile, aprobó los cobros en ese año y al ejercicio siguiente dejó su cargo, cediéndoselo a Javier Etcheberry (PPD), quien había hecho un recorrido similar desde el MOP (donde dejó el cargo por la caída del recordado puente Loncomilla), aunque con un paso por el Servicio de Impuesto Internos.
A poco de asumir en 2000, Estévez aprobó la entrega de un crédito por US$ 120 millones a la familia Luksic, la cual usó los fondos para adquirir parte del Banco Chile. Tras dejar el gobierno de Lagos, Estévez ingresaría al directorio del banco y también se sumaría a la mesa de Endesa.
Estévez no estuvo solo en sus decisiones. Le acompañaron en el directorio hombres claves de la Concertación.
En 2003, se sentaba en las reuniones en el edificio de Alameda con Morandé Jorge Marshall, PPD, uno de los últimos líderes del centro de estudios Expansiva, desde donde emergió el ahora candidato independiente y ministro de Hacienda de Bachelet, Andrés Velasco.
Marshall fue antes consejero y presidente del Banco Central y ministro de Economía. Hoy es decano de la facultad de Economía de la Universidad Andrés Bello, del grupo Laureate.
También lo acompañó Ingrid Antonjevich, primera ministra de Economía de Bachelet, integrante de la familia dueña de Sal Lobos, empresa que vendieron en 2001 al presidente de Azul Azul, militante de la UDI y protagonista principal del caso Chispas, José Yuraszeck, en US$ 100 millones.
Cierra la nómina original el empresario, amigo personal de Ricardo Lagos Escobar y financista de su campaña presidencial en 1999, Marco Colodro.
El gerente general del banco era José Manuel Mena, hoy gerente de la división Contraloría de CorpBanca, parte del grupo Saieh. Mena también fue presidente del directorio del Administrador Financiero del Trasantiago durante el gobierno de Bachelet.
Segunda generación
En 2004 Estévez dejó la presidencia del banco y lo reemplazó al ex director del Servicio de Impuestos Internos (SII), Javier Etcheberry (PPD), quien se mantuvo en el cargo hasta 2006 cuando fue reemplazado por el PPD José Luis Mardones, que venía de presidir Correos de Chile en el gobierno de Lagos.
Durante la administración de Etcheberry el banco elevó las comisionas que ahora la justicia ha declarado como abusivas e ilegales. El ex ministro de Transportes de Ricardo Lagos hoy es dueño de la empresa operadora de tarjetas Multicaja, con cuya firma enfrenta una disputa justamente con BancoEstado en el Tribunal de Defensa de la Libre Competencia (Tdlc).
José Luis Mardones dirigió la entidad con éxito en la expansión de las cuentas RUT y otros servicios a las personas de clase media baja. Pero tampoco puso freno a los cobros abusivos que más de medio millón de personas pagaban ignorando las acciones legales de Conadecus.
Tras dejar el banco, volvió a labores privadas, aunque sumó un directorio en el Metro de Valparaíso (Merval) y recientemente se integró al directorio de CorpBanca. Allí comparte la mesa con Gustavo Arriagada, quien fuera superintendente de Bancos e Instituciones Financieras (SBif) entre 2005 y 2010, cuando BancoEstado cobraba comisiones que hoy sabemos eran ilegales.
En 2004 se sumaron a Etcheberry, Marshall y Antonijevich, los DC Genaro Arriagada y José Pablo Arellano. Arriagada es uno de los líderes fundacionales de la Concertación y figura consular del regreso a la democracia, además de agudo analista político, ex ministro y socio junto a Alvaro Saieh del desaparecido diario Siete. Arellano fue presidente de Codelco con Bachelet, ministro de Educación en el gobierno de Eduardo Frei-Ruiz Tagle y hoy es investigador y uno de los líderes de Cieplan, el centro de estudios cercano a la DC. También integra el directorio del banco Bci, el tercer banco privado más grande de país, ligado a la familia Yarur.
En 2005 se sumó al club de BancoEstado, Vivianne Blanlot (PPD), quien fuera secretaria ejecutiva de la Comisión Nacional de Energía de Lagos, cargo en el que se enfrentó públicamente con el ministro de Energía Jorge Rodríguez Grossi por cambios legales que el ministro impulsaba para dar certidumbre a Endesa, AES Gener y Colbún en sus inversiones.
Por cierto, Rodríguez Grossi entró también al directorio de BancoEstado, pero en 2010 cuando Piñera llegó al gobierno. Antes, a fines de 2007 habían cambiado el gerente general, asumiendo el hermano del actual mandatario Pablo “polo” Piñera.
En 2006 cuando Mardones toma la posta de Etcheberry en la cabeza del directorio del banco, se integran a la mesa el ex ministro de Hacienda de Lagos, Nicolás Eyzaguirre (PPD), el ex vocero de Lagos, Francisco Vidal (PPD) y quien luego sería ministro de Salud de Bachelet entre 2008 y 2010, Alvaro Erazo (PS).
El grupo Luksic vuelve a aparecer una vez más en la bitácora de la Concertación. Tras dos años en BancoEstado, Eyzaguirre renuncia para asumir el cargo de director adjunto para el Hemisferio Occidente del Fondo Monetario Internacional (FMI), labor que dejaría a mediados del año pasado para tomar la presidencia de Canal 13, cuyo control fue adquirido por Andrónico Luksic en US$ 55 millones a la Pontificia Universidad Católica.
En reemplazo de Eyzaguirre llega en 2008 el ex presidente del PPD (2003-2006), ex intendente de la Región Metropolitana (2006-2008) y hoy candidato a diputado, Víctor Barrueto. En 2007 se había sumado al clan el ex senador DC por la Región de Los Lagos Sur, Sergio Páez.
Otro de los hombres de la Concertación en respaldar a BancoEstado en su política de cobros fue el abogado y ex subsecretario del Interior de Lagos Jorge Correa Sutil, quien en junio de 2011 patrocinó un recurso de inaplicabilidad ante el Tribunal Constitucional (TC) –el que fue declarado inadmisible- contra el fallo que condenó al banco estatal. El abogado explica que su labor fue profesional y en defensa del legítimo derecho a defensa.
“Me parece que toda persona, incluyendo a quienes son acusados de dictar cláusulas abusivas, tienen derecho a un debido proceso. Lo que sostuve en esa causa –y lo sigo sosteniendo- es que si un juez declara de oficio la nulidad de un contrato sin que se haya discutido infringe el proceso”, explica.
Correa Sutil declina discutir la compatibilidad política de participar del caso -aunque no lo hizo en su materia de fondo- habiendo sido subsecretario del Interior de Lagos, justamente cuando se iniciaron los cobros abusivos y se presentó la demanda colectiva. Correa Sutil fue además integrante del Tribunal Constitucional desde enero de 2006 a abril de 2009.
Hernán Calderón, de Conadecus, agrega un último dato que Correa dice desconocer. Cuando el abogado DC patrocinó el recurso, Conadecus y BancoEstado se encontraban en un periodo de acercamiento para buscar un acuerdo.
*Fuente: Radio Presidente Ibañez

sábado, 6 de abril de 2013

FUNCIONARIOS DELINCUENTES DE BANCO ESTADO DE HACE DIEZ AÑOS

En mayo y en junio de este 2013 se cumplirán diez años desde que una maquinaria delictual operante en el BANCO ESTADO DE CHILE funcionó al igual que las directrices de hace casi un siglo en Chicago, Estados Unidos, cuando Alfonso Capone, manejaba los hilos siniestros de la Cosa Nostra.

BANCO ESTADO DE CHILE ha estado vinculado a varios delitos, pero el que cometió en 2003 me afectó directamente allí y, como yo escribo en varios medios, tuve la posibilidad de denunciar a los hampones de esa institución.

En este mismo Blog, un poco más abajo, está el artículo titulado

FUNCIONARIOS DE BANCOESTADO TRAS IRREGULAR VENTA

está publicado el 30 de noviembre de 2009.

Y el mismo texto había aparecido ya publicado en el folleto impreso de denuncia llamado MARCUSE, cuyos mil ejemplares, se agotaron.

En este Blog -como en MARCUSE-  permanecerán por siempre los nombres de los corruptos.

Yo no sé en qué lugar seguirán algunos de ellos, pero otros, en una acción justa del Banco, los sacó de sus filas.


LOS CORRUPTOS SON


EDUARDO ALLEN, entonces Agente de la Sucursal Estación de BancoEstado.

SAMUEL LILLO GUEVARA, funcionario de la misma Sucursal.

LUZ VARGAS, funcionaria de la misma Sucursal.


NINGUNO DE LOS TRES SIGUE EN BANCOESTADO



LOS OTROS CORRUPTOS FUERON

EMILIANO FIGUEROA SANDOVAL, Jefe de Venta de Activos.

CECILIA RAMÍREZ, su asesora.

ENRIQUE HARVICH MUÑOZ.


Era presidente de BANCOESTADO el delincuente JAIME ESTÉVEZ, seudosocialista, quien haría la gracia años después de prestarle -plata de todos los chilenos- MIL MILLONES DE DÓLARES a los hampones dueños de BANCO DE CHILE.

Que todos estos nombres queden marcados a fuego para que sus descendientes sientan verguenza de ellos.

NI PERDÓN NI OLVIDO PARA ESTOS SIETE MAFIOSOS QUE TANTO DAÑO HICIERON.